Utilizzare con cautela i vecchi carnet di assegni, privi della stampigliatura “non trasferibile”, nell’attesa di un decreto legislativo: questa \u00e8 la situazione all’indomani dell’allarme causato dalle sanzioni su assegni bancari “trasferibili”.
\nLe Ragionerie dello Stato chiedono oggi di pagare un’oblazione di 6mila euro per evitare le sanzioni antiriciclaggio (Dlgs 231\/2007) a chi ha emesso o incassato assegni privi dell’annotazione “non trasferibile”.
\nL’oblazione di 6mila euro, da pagare entro 60 giorni, elimina il rischio di procedure pi\u00f9 complesse che possono terminare con sanzioni da 3mila a 50mila euro.
\nIn particolare, chi ha ricevuto l’assegno non trasferibile e si trova segnalato per un’operazione ritenuta anomala, pu\u00f2 avere interesse a eliminare la procedura stessa: l’infrazione, infatti, fa sorgere un dubbio di antiriciclaggio anche se l’operazione sospetta ha una matrice molto banale (un vecchio assegno privo della stampigliatura “non trasferibile”).
\nUna volta pagata l’oblazione di 6mila euro, la procedura non \u00e8 pi\u00f9 reversibile e quindi, se sopravverr\u00e0 una norma che riduca la sanzione, non \u00e8 possibile approfittarne.
\nPer l’antiriciclaggio operano infatti principi gi\u00e0 collaudati nell’applicazione della legge 689\/1981 e cio\u00e8 l’impossibilit\u00e0 di far valere eventuali circostanze favorevoli.
\nSe non vi \u00e8 un motivo specifico per pagare subito l’oblazione, si pu\u00f2 contare su tempi lunghi, di circa un anno (sempre che non sopravvenga una modifica legislativa).
\nUn’ultima osservazione sui rapporti tra chi ha pagato e chi ha incassato l’assegno: il debito pagato con assegno “trasferibile” \u00e8 comunque saldato, anche se chi ha ricevuto l’assegno deve pagare una sanzione.
\nSecondo la norma sull’antiriciclaggio, \u00e8 negligente anche chi ha incassato senza rendersi conto che l’assegno era trasferibile.
\nSaranno probabilmente proprio gli imprenditori che hanno incassato l’assegno senza accorgersi della sua trasferibilit\u00e0, ad aver interesse a un’oblazione immediata di 6mila euro, per evitare le insidie dell’antiriciclaggio.
\nViceversa, chi ha emesso l’assegno pu\u00f2 contare su sanzioni inferiori e non immediate. Nell’attesa di una norma di sanatoria, \u00e8 prevedibile che i vecchi blocchetti di assegni vengano definitivamente accantonati.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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