{"id":18671,"date":"2024-11-17T11:00:00","date_gmt":"2024-11-17T10:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/dev.beneggiassociati.com\/2024\/11\/17\/mercato-delloro-obblighi-antiriciclaggio-e-recenti-modifiche\/"},"modified":"2024-11-17T11:00:00","modified_gmt":"2024-11-17T10:00:00","slug":"mercato-delloro-obblighi-antiriciclaggio-e-recenti-modifiche","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/beneggiassociati.com\/en\/mercato-delloro-obblighi-antiriciclaggio-e-recenti-modifiche\/","title":{"rendered":"Mercato dell\u2019oro: obblighi antiriciclaggio e recenti modifiche"},"content":{"rendered":"

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Il mercato dell\u2019oro \u00e8 regolato da una normativa stringente, volta a prevenire il riciclaggio di denaro e garantire la trasparenza nelle operazioni. Recenti aggiornamenti, approvati in via preliminare dal Consiglio dei Ministri, introducono modifiche significative alla Legge 7\/2000<\/strong>, adeguandola al Regolamento (UE) 2018\/1672<\/strong>. Tali modifiche mirano a rafforzare i controlli e a evitare sovrapposizioni normative con altre disposizioni europee.<\/p>\n

Obblighi Dichiarativi per Operazioni in Oro<\/strong><\/h4>\n

L\u2019articolo 1, comma 2 della Legge 7\/2000 stabilisce che le operazioni in oro e i trasferimenti al seguito da e verso l\u2019estero di valore pari o superiore a 12.500 euro devono essere dichiarati alla Unit\u00e0 di Informazione Finanziaria (UIF)<\/strong> presso la Banca d\u2019Italia.<\/p>\n

I principali requisiti includono:<\/p>\n

    \n
  • La dichiarazione deve essere presentata entro la fine del mese successivo a quello in cui \u00e8 avvenuta l\u2019operazione.<\/li>\n
  • La comunicazione deve includere dati identificativi del dichiarante e della controparte, tipo e quantit\u00e0 di oro trattato, e il valore dell\u2019oro (determinato secondo la quotazione alla data dell\u2019operazione).<\/li>\n
  • Nel caso di trasferimenti al seguito verso l\u2019estero, \u00e8 necessario presentare una dichiarazione preventiva<\/strong> alla UIF prima dell\u2019attraversamento della frontiera.<\/li>\n<\/ul>\n

    Esclusioni dall\u2019Obbligo Dichiarativo<\/strong><\/h4>\n

    Non sono soggette a obbligo dichiarativo:<\/p>\n

      \n
    • Operazioni di importo inferiore alla soglia di 12.500 euro, anche se eseguite con la stessa controparte nella stessa giornata.<\/li>\n
    • Operazioni che coinvolgono la Banca d\u2019Italia o altri operatori professionali del settore.<\/li>\n
    • Operazioni legate a oro da gioielleria o da destinare a lavorazioni industriali.<\/li>\n<\/ul>\n

      Modifiche Recenti alla Legge 7\/2000<\/strong><\/h4>\n

      Le recenti modifiche proposte introducono i seguenti cambiamenti:<\/p>\n

        \n
      1. Abbassamento della soglia<\/strong>: La soglia per la comunicazione all\u2019UIF viene ridotta a 10.000 euro, in linea con il Regolamento (UE) 2018\/1672.<\/li>\n
      2. Estensione delle operazioni soggette a dichiarazione<\/strong>: Obbligo dichiarativo anche per operazioni di natura simile con la stessa controparte durante un mese solare, qualora superino complessivamente i 10.000 euro.<\/li>\n
      3. Esclusione dalla doppia comunicazione<\/strong>: Operazioni soggette agli obblighi di dichiarazione previsti dal Regolamento (UE) 2018\/1672 e dal D.Lgs. n. 195\/2008<\/strong> non necessitano di ulteriore comunicazione all\u2019UIF.<\/li>\n
      4. Trasferimento di competenze<\/strong>: La gestione delle comunicazioni obbligatorie relative al commercio professionale di oro passer\u00e0 dalla Banca d\u2019Italia<\/strong> all\u2019Organismo degli Agenti e Mediatori (OAM)<\/strong>, che gi\u00e0 gestisce il Registro degli Operatori Compro Oro.<\/li>\n<\/ol>\n

        Disciplina dei Minerali di Conflitto (3TG)<\/strong><\/h4>\n

        Il Regolamento (UE) 2017\/821 disciplina l\u2019importazione di oro, stagno, tantalio e tungsteno provenienti da zone di conflitto o ad alto rischio, imponendo agli importatori obblighi di due diligence per garantire che tali minerali provengano da fonti responsabili.<\/p>\n

        In Italia, il D.Lgs. n. 13\/2021<\/strong> adegua la normativa nazionale al regolamento europeo, attribuendo al MIMIT<\/strong> il compito di monitorare il rispetto degli obblighi e condurre controlli ex post. Gli importatori che non rispettano le regole sono soggetti a sanzioni amministrative, che variano da 2.000 a 20.000 euro.<\/p>\n

        Sanzioni per Violazioni della Legge 7\/2000<\/strong><\/h4>\n

        La legge prevede severe sanzioni per chi non rispetta gli obblighi dichiarativi:<\/p>\n

          \n
        • Reclusione da 6 mesi a 4 anni<\/strong> per chi effettua operazioni non autorizzate o senza comunicazione.<\/li>\n
        • Sanzione amministrativa<\/strong> dal 10% al 40% del valore dell\u2019operazione per mancata dichiarazione all\u2019UIF.<\/li>\n
        • Controlli e sanzioni sono affidati alla Banca d\u2019Italia e al Nucleo Speciale di Polizia Valutaria della Guardia di Finanza.<\/li>\n<\/ul>\n